Политика по противодействию отмыванию денег

1. Общие принципы

1.1. Trinidad Tech Limitada применяет риск-ориентированный подход к предотвращению использования Rezon Casino для легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

1.2. Политика учитывает международные стандарты FATF. FATF рассматривает казино в рамках требований к надлежащей проверке клиентов и рекомендует риск-ориентированный подход для данного сектора.

1.3. Для деятельности, подпадающей под право ЕС, учитываются применимые требования Директивы (ЕС) 2015/849; в 2026 году она остается частью действующего режима ЕС до перехода к новой системе в 2027 году.

1.4. При применимости законодательства Коста-Рики учитываются требования Закона №8204 и связанных с ним норм о противодействии легализации капиталов и финансированию терроризма.

2. Оценка рисков

2.1. Оператор оценивает:

2.1.1. риск Пользователя;

2.1.2. географический риск;

2.1.3. риск используемого платежного метода;

2.1.4. объем и характер транзакций;

2.1.5. источник денежных средств;

2.1.6. необычное игровое или финансовое поведение.

2.2. Пользователи могут классифицироваться по стандартному, повышенному или иному внутреннему уровню риска.

3. Надлежащая проверка

3.1. Стандартная проверка включает идентификацию Пользователя и проверку основных данных.

3.2. Усиленная проверка может применяться при:

3.2.1. крупных или необычных операциях;

3.2.2. повышенном географическом риске;

3.2.3. статусе политически значимого лица;

3.2.4. подозрении в использовании третьих лиц;

3.2.5. необъяснимом происхождении средств.

3.3. Оператор вправе запросить документы об источнике средств и источнике благосостояния.

4. Мониторинг операций

4.1. Транзакции могут анализироваться автоматически и вручную.

4.2. Повышенное внимание уделяется:

4.2.1. множественным депозитам и быстрым выводам без сопоставимой игровой активности;

4.2.2. использованию большого количества платежных инструментов;

4.2.3. операциям, не соответствующим профилю Пользователя;

4.2.4. использованию чужих платежных средств;

4.2.5. попыткам искусственного дробления операций.

5. Подозрительная деятельность

5.1. При выявлении признаков подозрительной активности Оператор вправе:

5.1.1. запросить дополнительную информацию;

5.1.2. ограничить отдельные операции;

5.1.3. провести усиленную проверку;

5.1.4. направить сведения компетентным органам, когда это требуется законодательством.

5.2. Пользователь не уведомляется о действиях, если такое уведомление запрещено правилами ПОД/ФТ.

6. Санкции и PEP

6.1. Может проводиться проверка Пользователей и бенефициаров по применимым санкционным спискам.

6.2. Для политически значимых лиц применяются дополнительные меры проверки с учетом стандартов FATF.

7. Хранение информации

7.1. Документы KYC, сведения о транзакциях и результаты проверок сохраняются не менее срока, предусмотренного применимым законодательством.

7.2. В случаях, где применим пятилетний минимальный срок AML-хранения, соответствующие сведения сохраняются как минимум пять лет.